השקעות בטוחות במינימום סיכונים בשוק הקרקעות הישראלי

בעולם ההשקעות, האפשרות להרוויח כרוכה תמיד בלקיחת סיכונים. עם זאת, ישנם אפיקי השקעה בעלי רמות סיכון שונות, והבחירה באפיק הנכון תלויה בהעדפות המשקיע ובמטרותיו הפיננסיות. כלומר, לפני ביצוע השקעה, חשוב ואף הכרחי להבין לעומק את הסיכונים הקיימים על מנת להעריך האם ההשקעה אכן כדאית מבחינה כלכלית והאם היא מתאימה לפרופיל הסיכון של המשקיע. אך האם בכלל קיימות השקעות בטוחות? ובכן, בעוד שבתקופות שונות, ובפרט בהווה, השווקים הפיננסיים סובלים מתנודות רבות, עדיין קיים שוק אחד שיודע לשמור על יציבותו גם בזמנים מורכבים, וזהו שוק הקרקעות, המאפשר למשקיעים לבצע השקעה סולידית ובסיכון נמוך יחסית. למעשה, השקעות בקרקעות נוטות להיות יציבות יותר ולהניב תשואה עקבית לאורך זמן, ועל כמה וכמה בישראל, כאשר כבר למעלה מ-20 שנה הקרקעות המקומיות מציגות עליית ערך. אך איך יודעים באיזו קרקע להשקיע ומדוע השקעה בקרקעות נחשבת להשקעה הכי בטוחה בארץ? בואו נרחיב.

שוק הקרקעות מציג השקעות בסיכון נמוך

שוק הקרקעות בישראל מציע הזדמנויות השקעה מבטיחות לעתיד, ונחשב כיום לאפיק ההשקעה הנגיש והמשתלם ביותר, גם בהשוואה לאפיקי השקעה אחרים, אך גם בהשוואה לשוק הדיור. אך מדוע? ובכן, נתחיל ונאמר כי בישראל רק כ-7% מהקרקעות הן בבעלות פרטית (93% בבעלות רשות המקרקעין!), מה שאומר שמדובר במשאב מוגבל למדי אך עם ביקוש עצום. כמו כן, בניגוד לשוק הדיור שמציג מחירים מופקעים ועליית מחירים מגמתית, שוק הקרקעות דווקא מאפשר השקעה בקרקע עם פוטנציאל משמעותי לעליית ערך, ובמחיר סולידי. יותר מכך, כיוון שתהליכי התנודות בשוק לא פוגעים בערך הקרקעות ומאפשרים לקרקעות לשמור על מעמדן הנוכחי , גם משקיעים בעלי תקציב מוגבל יכולים לבצע השקעה, מבלי לקחת סיכונים גדולים מידי. כך או כך, גם כאשר מתקיימים תנודות בשוק הכלכלי, שוק הקרקעות בישראל ממשיך לשמור על יציבות ולפתוח הזדמנויות להשקעות בטוחות ומניבות.

באילו סוגי קרקעות כדאי להשקיע?

תחילה, חשוב לציין כי השקעה נכונה בקרקע היא השקעה למטרת בנייה ופיתוח נדל"ני. עם זאת, בישראל קיימת רגולציה שונה לסוגים שונים של קרקעות, ולכן חשוב להבין את החוקים לפני שמשקיעים בקרקע. לדוגמה, על פי חוקי מדינת ישראל, לא ניתן לבנות על קרקע חקלאית אלא רק על קרקע המסווגת לבנייה. האם זה אומר שרק קרקע לבנייה ראויה להשקעה? התשובה היא חד משמעית לא. ניתן לבצע הליך הפשרה לקרקעות חקלאיות ולסווגן מחדש לקרקעות לבנייה. הצורך הדחוף בפיתוח מגורים בישראל מוביל את המדינה לעודד הפשרת קרקעות, מה שהופך קרקעות חקלאיות בהליך הפשרה להזדמנות השקעה מצוינת לטווח הארוך. קרקעות אלו מציעות פוטנציאל עלייה משמעותי בערכן לאחר שינוי ייעודן. גם קרקעות מופשרות, שכבר עברו את תהליך ההפשרה ומוכנות לפיתוח, מהוות השקעה מבטיחה, אם כי לעיתים הן כרוכות בעלויות גבוהות יותר. לכן, השקעה בקרקעות חקלאיות הנמצאות בהליך הפשרה ובקרקעות מופשרות יכולה להיות משתלמת. בשורה תחתונה, בחירה נכונה של קרקע להשקעה תלויה בהבנת הרגולציה, הצורך המקומי בפיתוח והפוטנציאל הכלכלי של הקרקע, בין אם מדובר בקרקע לבנייה מיידית או בקרקע חקלאית שניתן להפשרה בעתיד.

מדוע כדאי להשקיע בקרקעות הנמצאות בהליך הפשרה?

ובכן, בעוד שהליך ההפשרה של קרקעות עשוי לקחת זמן, פקטור הזמן לא גורע מההשקעה אלא עשוי להוסיף לה. מדוע? מכיוון שקרקעות בישראל מציגות עליית ערך שנתית עקבית, וככל שעובר הזמן, ערך הקרקע צפוי להמשיך לעלות. בנוסף, כאשר קרקע נמצאת בהליך הפשרה, כל שלב בהתקדמות ההליך מעלה את ערכה מעבר לעלייה האורגנית של הקרקעות, והמשמעות של כך היא שכל התקדמות בהליך הפשרה משפרת את התשואה הפוטנציאלית מההשקעה וניתן למכור את הקרקע בכל שלב במחיר רווח. רק כדי לסבר את אוזניכם, השקעה בקרקע הנמצאת בהליך הפשרה מסייעת למנוע את שחיקת הכסף של המשקיע כיוון שכאשר הכסף מושקע בקרקע הוא ממשיך לייצר ערך סימולטנית לעליית הערך של הקרקע, בעוד שכאשר הכסף יושב בחשבון הבנק, ערכו נשחק וכוח הקנייה שלו יורד. כמו כן, בניגוד לקרקע לבניה או קרקע מופשרת, מחירן של קרקעות הנמצאות בהליך הפשרה הוא נמוך יותר, מה שהופך את הקרקעות החקלאיות המיועדות להפשרה להשקעות בטוחות ובסיכון כלכלי נמוך במיוחד. הכי חשוב? השקעה בקרקע חקלאית הנמצאת בהליך הפשרה יכולה בעתיד להניב למשקיע נכס מגורים חדש בערך הגבוה במאות אחוזים ביחס להשקעה הראשונית שלו, או במילים אחרות, הסבלנות יכולה להשתלם, ובגדול.

שאלות ותשובות

1. האם תשואת השקעות בטוחות נמוכה יותר?
   בדרך כלל כן. בשל הסיכון הנמוך, גם התשואה נמוכה יותר בהשוואה להשקעות מסוכנות יותר.

2. מהן הדוגמאות המובילות להשקעות בטוחות בישראל?
   פיקדונות בבנקים, אג"ח מדינה, תכניות חיסכון סולידיות וקרנות כספיות הן בין ההשקעות הנפוצות ביותר בישראל.

3. איך ניתן לשלב השקעות בטוחות בתיק השקעות מגוון?
   דרך הקצאת חלק מהתיק לאפיקים סולידיים, תוך איזון בין סיכון לתשואה בהתאם לפרופיל המשקיע.

4. האם השקעה בנדל"ן נחשבת השקעה בטוחה?
   תלוי במיקום ובסוג הנכס. נדל"ן באזורי ביקוש גבוה נחשב יחסית יציב, אך עדיין כולל סיכונים כמו שוכרים, תחזוקה ושינויים רגולטוריים.

5. כיצד משפיעה האינפלציה על השקעות בטוחות?
   אינפלציה עלולה לשחוק את הערך הריאלי של התשואה, בעיקר בהשקעות עם ריבית קבועה.

6. מה ההבדל בין השקעות בטוחות לקרנות סיכון?
   השקעות בטוחות מתמקדות ביציבות ושימור הון, בעוד שקרנות סיכון מכוונות לצמיחה מהירה עם פוטנציאל להפסד גבוה.

7. האם השקעות בטוחות מתאימות גם לצעירים?
   כן, במיוחד למי שמעדיף התחלה יציבה, אך מומלץ לשלב גם השקעות עם פוטנציאל צמיחה לאורך זמן.

8. כיצד ניתן לזהות השקעה שמתחזה ל"בטוחה"?
   יש לבחון את ההבטחות, לבדוק רגולציה ופיקוח, ולוודא שאין הבטחות לתשואה "מובטחת" שאינה מגובה בפיקוח ממשלתי.

9. מהן ההשלכות של השקעות בטוחות בתקופת משבר כלכלי?
   לרוב, השקעות בטוחות נשמרות יציבות גם בתקופות משבר, ולעיתים אף נחשבות למקלט פיננסי.

10. האם השקעות בטוחות מתאימות לתקופות קצרות או ארוכות?
    ניתן להתאים אותן לשני המצבים, אם כי לרוב הן פופולריות בתקופות קצרות עד בינוניות.

11. איך לבחור בין השקעות בטוחות שונות?
    יש לבחון את טווח הזמן, נזילות, גובה הריבית או התשואה, ויציבות הגוף המנהל את ההשקעה.

12. האם קרנות כספיות הן השקעות בטוחות?
    כן, במרבית המקרים הן כוללות אג"ח קצרי טווח ומעט מאוד סיכון, אך אין ערבות מוחלטת.

13. מה החשיבות של דירוג אשראי בהשקעות בטוחות?
    דירוג אשראי גבוה של הגוף המנפיק (כמו מדינה או חברה) מהווה אינדיקציה לרמת הסיכון של ההשקעה.

14. האם אפשר לשלב השקעות בטוחות עם השקעות מניבות יותר?
    כן. גישה מאוזנת כוללת לרוב שילוב בין השקעות בטוחות להשקעות צומחות, לפי תיאבון הסיכון של המשקיע.

15. האם השקעות בטוחות מגינות מפני ירידות בשוק ההון?
    לעיתים קרובות כן, במיוחד כאשר שוק המניות תנודתי, אך לא תמיד הן מספקות תשואה מספקת באותם זמנים.

16. האם השקעות בטוחות דורשות ניהול אקטיבי?
    לרוב לא. מרביתן הן השקעות סולידיות לטווח זמן ידוע, עם מעורבות ניהולית מינימלית.

17. מה תפקידו של יועץ השקעות בהמלצה על השקעות בטוחות?
    יועץ השקעות יכול לעזור בבחירת השקעות בטוחות שמתאימות לצרכים האישיים, לרמת הסיכון הרצויה וליעדי המשקיע.

השקעות בטוחות בקרקעות עושים רק עם מומחים מובילים: הכירו את קבוצת שדות

קבוצת שדות מובילה את ענף הנדל"ן בישראל ומציעה את המומחים שבדיוק תרצו לשותפים לדרך בעת ביצוע השקעות נדל"ניות בקרקעות. הצוות המקצועי של החברה מעניק ייעוץ, ליווי וסיוע בכל היבטי השקעה בנדל"ן, כולל הליכי הפשרה והשגת היתרי בנייה עבור קרקעות חקלאיות. הם מעורבים בפרויקטים המובילים בישראל ומציעים מגוון רחב של קרקעות עם פוטנציאל גבוה להשקעה ברחבי המדינה. קבוצת שדות כבר סייעה למאות משקיעים להשתתף בפרויקטים מגוונים ושמה דגש עצום על שקיפות והתאמה לשאיפות ולרצונות של כל לקוח. בשיתוף פעולה עם צוות שדות, תוכלו להיות בטוחים שהאינטרסים שלכם מוגנים בכל שלב של ההשקעה.

מעוניינים לשמוע עוד? קבוצת שדות מזמינה אתכם לשיחת ייעוץ ראשונה ללא עלות וללא התחייבות.