השקעה מניבה בנדל"ן – הסוד של המשקיעים המובילים לתשואה ארוכת טווח

כל המשקיעים המובילים כבר יודעים ששוק הקרקעות הוא ההשקעה הבטוחה והחכמה בישראל. אז גם אתם מחפשים יציבות פיננסית בעזרת השקעה מניבה בנדל"ן? זה הזמן לגלות איך קרקע מניבה יכולה להפוך לנכס המנצח שלכם

שוק הקרקעות בישראל, שרבים מהמשקיעים המתחילים לא תמיד מבחינים בו, מהווה כבר שנים את אחד מאפיקי ההשקעה היציבים והבטוחים ביותר, ונחשב לאוצר אמיתי בעיני המשקיעים הוותיקים. במשך יותר מ-20 שנה, ערך הקרקעות בישראל נמצא בעלייה מתמדת, וההשקעה בהן זוכה למוניטין כזו שמביאה תשואות אטרקטיביות ויציבות. כמו כן, הנתונים מראים על עלייה עקבית במחירי הקרקעות, כך שהן ממשיכות לספק תשואה שנתית גבוהה, והכי חשוב, השקעה מניבה בנדל"ן קרקעות נחשבת לבעלת סיכון נמוך ביותר, ועל כמה וכמה בהשוואה לאפיקי השקעה אחרים, הן בשוק הנדל"ן, והן מחוץ לו. בפועל? השקעה בקרקע אינה מהווה רק השקעה בנכס פיננסי, אלא בביטחון כלכלי לשנים הבאות. אך מדוע הקרקעות בישראל נחשבות להשקעה מצטיינת ומה חשוב לדעת על שוק הקרקעות בטרם מבצעים השקעה? כל התשובות לפניכם.

השקעה מניבה בנדל"ן מתחילה מן הקרקע (תרתי משמע)

בעולם ההשקעות בנדל"ן, שוק הקרקעות בישראל מתבלט כאחד מאפיקי ההשקעה המרתקים ביותר, ולא במקרה. הקרקעות בארץ הן משאב נדיר ויקר ערך, ובשטח קטן ומוגבל כמו ישראל, היצע הקרקעות הפנויות רק הולך ומצטמצם. מעבר לכך, מעל 93% מהקרקעות בארץ נמצאות בבעלות רשות מקרקעי ישראל (רמ"י), ורק כ-7% הן בבעלות פרטית. במילים אחרות? קרקעות פרטיות הן נכס נחשק במיוחד, עם ביקוש שרק הולך ומתחזק בשוק הנדל"ן המקומי. כמו כן, בישראל קיימים כמה סוגים עיקריים של קרקעות להשקעה, כאשר הבולטות והמובילות שבהן הן קרקעות חקלאיות הנמצאות בתהליך הפשרה, קרקעות מופשרות, וקרקעות לבנייה. אך מה זה אומר? ובכן, קרקעות חקלאיות הן קרקעות שבאופן רשמי נועדו לעיבוד חקלאי בלבד, ואילו כדי להפוך אותן למיועדות לבנייה יש צורך בתהליך שינוי ייעוד וסיווג מחדש המכונה "הפשרת קרקע". למעשה מדובר בהליך בירוקרטי ממושך המערב גורמים ממשלתיים ורשויות שונות, כאשר בסיומו, ולאחר קבלת האישורים הנדרשים, הקרקע החקלאית הופכת לכשרה לבנייה וערכה עולה באופן משמעותי.

אז מה הופך את ההשקעה בקרקעות להשקעה מצטיינת?

נתחיל בכך שהשקעה בקרקע היא השקעה בנכס יציב, שאינו מתנדנד בקיצוניות כמו שוק המניות או מטבעות הקריפטו. וזו רק ההתחלה. בישראל קיים ביקוש עצום לקרקעות לפיתוח מגורים, במיוחד לאור משבר הדיור הקיים שהולך ומחריף, וזאת כאשר מדי שנה נרשם גידול אוכלוסין משמעותי, מה שיוצר דרישה הולכת ובהולה לבנייה נוספת. בתוך מציאות זו, שוק הקרקעות מציע טווח מחירים רחב ונגיש למשקיעים מגוונים, וזאת בניגוד לשוק הדיור, שבו מחירי הדירות מרקיעים שחקים ורבים אינם יכולים להרשות לעצמם לרכוש נכס. חשוב לציין כי השקעה בקרקע חקלאית הנמצאת בהליך הפשרה נחשבת לאפיק מבטיח במיוחד, ותקופת ההפשרה אינה גורעת או מסכנת את דמי ההשקעה. אך מדוע? ראשית, מכיוון שערכה של הקרקע כממשיך לעלות באופן אורגני גם בתקופת ההפשרה, מה שמפחית את רמת הסיכון באופן משמעותי. שנית, המשקיע יכול למכור את הקרקע במהלך תהליך ההפשרה וליהנות מרווח נאה, כאשר שככל שהקרקע מתקדמת יותר בתהליך ההפשרה, ערכה עולה בהתאם, ועם קבלת האישורים הסופיים, שוויה עשוי לזנק בעשרות ואף במאות אחוזים. בנוסף לכך, משקיעים סבלניים הממתינים להשלמת הליך ההפשרה ולהתחלת תוכניות הבנייה, יכולים להפוך לבעלים של דירות חדשות באזור מגורים מבוקש ואטרקטיבי. כך, המשקיע זוכה לנכס מניב עם פוטנציאל רווח גבוה, שנמצא בשליטתו המלאה. חשוב לא פחות (ואולי אף קריטי בימינו!) צריך להבין שכאשר הכסף שלנו שוכב בחשבון הבנק, ערכו נשחק וכוח הקנייה שלו פוחת. לעומת זאת, השקעה בקרקע מאפשרת לכסף לעבוד ולהניב תשואה מתמשכת לאורך השנים. זהו יתרון משמעותי בתקופה שבה המחירים בישראל רק ממשיכים לעלות.

שאלות ותשובות – השקעה מניבה בנדל"ן

1. מהי השקעה מניבה בנדל"ן?
   השקעה מניבה בנדל"ן היא השקעה בנכס שמייצר הכנסה שוטפת – בדרך כלל באמצעות שכירות – כמו דירה, משרד, חנות או מבנה תעשייתי.

2. מה ההבדל בין השקעה מניבה לבין השקעת הון?
   השקעה מניבה בנדל"ן מתמקדת בהכנסות שוטפות מהנכס לאורך זמן, בעוד השקעת הון נועדה לייצר רווח ממכירת הנכס לאחר השבחה.

3. אילו סוגי נכסים מתאימים להשקעה מניבה בנדל"ן?
   דירות מגורים להשכרה, משרדים, מרכזים מסחריים, חנויות, דירות סטודנטים ויחידות נופש.

4. האם השקעה מניבה בנדל"ן מתאימה לכל משקיע?
   השקעה זו מתאימה בעיקר למשקיעים המחפשים הכנסה יציבה ובטוחה לאורך זמן, אך יש צורך בהון התחלתי ובתחזוקה שוטפת של הנכס.

5. כיצד מחשבים את התשואה על השקעה מניבה בנדל"ן?
   באמצעות חלוקת ההכנסה השנתית נטו (לאחר הוצאות) במחיר הרכישה הכולל, ומכפלה ב-100 לצורך קבלת שיעור התשואה באחוזים.

6. מהם היתרונות של השקעה מניבה בנדל"ן?
   הכנסה פסיבית יציבה, גידור אינפלציה, פוטנציאל להשבחת ערך הנכס ויכולת מינוף באמצעות הלוואה או משכנתא.

7. מהם הסיכונים הכרוכים בהשקעה מניבה בנדל"ן?
   אובדן שוכר, ירידת ערך, תיקונים והוצאות תחזוקה בלתי צפויות, עלייה במיסוי או שינוי ברגולציה.

8. האם כדאי להשקיע בנדל"ן בארץ או בחו"ל?
   תלוי בפרופיל הסיכון של המשקיע, בתקציב ובהבנה של שוק היעד. השקעה מניבה בנדל"ן בארץ מאפשרת שליטה גבוהה יותר, אך לעיתים התשואה נטו נמוכה יותר.

9. איך מוצאים נכס מניב איכותי להשקעה?
   יש לבצע סקר שוק, לבדוק ביקוש מקומי, לוודא מיקום מבוקש, לבחון את מצב הנכס ולהתייעץ עם שמאי או יועץ נדל"ן מקצועי.

10. האם כדאי להשקיע דרך קרנות נדל"ן מניב?
    כן, למי שמחפש פיזור סיכונים, ניהול מקצועי והימנעות מהתעסקות שוטפת, אם כי נדרש לבדוק את הרכב הקרן, הרגולציה ותנאי ההצטרפות.

11. כיצד ממסים השקעה מניבה בנדל"ן?
    הכנסות מהשכרה בישראל ממוסות לפי מס הכנסה (לעיתים בתעריף מופחת או פטור), ובחו"ל יש לבדוק מיסוי כפול, מיסוי רווח הון ומס על דיבידנד.

12. מהו זמן ההחזקה האידאלי בנכס מניב?
    רוב המשקיעים מחזיקים נכסים מניבים בטווח ארוך (5–15 שנים), כדי להבטיח הכנסה יציבה ופוטנציאל עליית ערך.

13. האם כדאי לנהל את הנכס לבד או באמצעות חברת ניהול?
    תלוי בנכונות להשקיע זמן. חברת ניהול גובה עמלה אך חוסכת זמן, מטפלת בתחזוקה, שוכרים וגבייה.

14. איך מזהים אזור עם פוטנציאל להשקעה מניבה בנדל"ן?
    באמצעות ניתוח שוק, מעקב אחר פרויקטים עתידיים, תחבורה, מוסדות ציבוריים ותחזיות דמוגרפיות.

15. האם ניתן למנף השקעה מניבה בנדל"ן?
    כן, ניתן לקחת מימון (כמו משכנתא) על הנכס, אך יש להבטיח שהכנסות מהשכרה יכסו את ההחזר החודשי והריבית.

16. מהו ההבדל בין השקעה מסחרית למגורים בהקשר של נכס מניב?
    נדל"ן מסחרי לרוב מייצר תשואה גבוהה יותר אך כולל סיכון שוכרים גבוה יותר; מגורים נחשבים לבטוחים יותר עם שוכרים יציבים.

17. כיצד השפיעו הרפורמות במשק על השקעה מניבה בנדל"ן?
    שינויים במס רכישה, פיקוח על שכר דירה וריבית המשכנתאות משפיעים על הכדאיות והתשואה של הנכסים המניבים.

18. מהן הוצאות התחזוקה שיש לקחת בחשבון?
    ארנונה, ועד בית, ביטוח, תיקונים שוטפים, דמי ניהול (אם קיימים), ולעיתים גם ריהוט ואחזקה כללית.

19. מה ההבדל בין תשואה ברוטו לנטו?
    תשואה ברוטו אינה כוללת הוצאות כמו מס, תחזוקה, ביטוח וניהול, בעוד תשואה נטו לוקחת את כל ההוצאות בחשבון.

20. האם ניתן לשלב השקעה מניבה בנדל"ן בתיק השקעות מגוון?
    בהחלט. מדובר בכלי השקעה מרכזי לפיזור סיכונים והבטחת הכנסה פסיבית לצד השקעות בשוק ההון או נכסים אחרים.

מחפשים השקעה חכמה ומניבה בנדל"ן? אז הגיע הזמן להכיר את קבוצת שדות

עם שילוב של מקצועיות ללא פשרות ויכולת יוצאת דופן לזהות הזדמנויות השקעה יציבות ורווחיות, בארץ ובעולם, קבוצת שדות מציעה יותר מרק השקעה: היא מעניקה ליווי אישי בכל שלב, תוך התמקדות באיתור קרקעות עם פוטנציאל השבחה עצום. הצוות המנוסה שלנו, עם רקע עשיר ומאות לקוחות מרוצים, מציב אתכם בעמדה מצוינת להנות מעליות ערך מרשימות בנכסים. אמינות ושקיפות הן הערכים שמובילים אותנו, כדי שאתם תוכלו להשקיע בביטחון מלא ולהפיק את המרב מהשקעתכם.

מעוניינים לשמוע עוד? קבוצת שדות מזמינה אתכם לשיחת ייעוץ ללא עלות – בואו להכיר את ההזדמנויות החמות ביותר בשוק הקרקעות ולגלות כיצד גם אתם יכולים למנף את ההשקעה שלכם למקסימום רווח.